Das Ziel vor Augen
und sicher auf Kurs


Wir sind die Honorarfinanz AG im Saarland und angrenzendem Rheinland-Pfalz

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Wir betreuen vermögende Menschen bei der Entwicklung und optimierung Ihrer Vermögensstrategie auf Honorarbasis. Als bankenunabhängige Finanzexperten erstellen wir für unsere Mandanten individuell abgestimmte Anlagekonzepte, die ihre Wünsche respektieren und sie sicher zu Ihren Zielen geleiten.

Wir haben uns entschieden in der Geldanlage gemeinsam mit der besten Adresse in Deutschland für Honorarberatung zusammenzuarbeiten. Die Honorarfinanz AG ist eines von 18 staatlich zugelassenen BaFin Instituten und die Adresse, wenn es um Anlageberatung auf ETF Basis geht.

Wir sind sehr stolz, die Honorarfinanz AG in unserer Region repräsentieren zu dürfen.

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SINCERE(O) bedeutet
aufrichtig, ehrlich und herzlich.

Über 250 Mio € betreutes Vermögen

Zusammen mit unseren Partnern der Honorarfinanz AG

BaFin Lizensiert

Staatlich garantierte Unabhängigkeit, durch §15 WpIG Lizenzierung und Überprüfung durch die BaFin

Evidenzbasiert

Konsequente Umsetzung der empirischen Kapitalmarktforschung. Das bedeutet weniger Fehler, weniger Kosten und dadurch mehr Rendite.

Was ist Ihnen persönlich wichtig?

Wir nutzen unser Fachwissen, um Ihre Ziele, gemeinsam mit Ihnen, bestmöglich zu erreichen. Sie geben das Ziel vor und gemeinsam bestimmen wir den Kurs. Dazu nutzen wir eine professionelle und unabhängige Finanzplanung. Steht der Kurs, arbeiten wir an der Umsetzung. Hier profitieren Sie von unserem Wissen und dem Wissen unseres umfangreichen Netzwerkes.

Wir sitzen gemeinsam im Boot und Sie sind der Kapitän. 

Wir stehen für eine unabhängige Vermögensbetreuung auf Grundlage
einer professionellen Finanzplanung, basierend auf ETF und Indexfonds.

Wir schaffen Sicherheit & Struktur

Geldanlage

- Analyse der bestehenden Investments
- Handlungsempfehlungen
- Aufbau eines „Weltportfolios“ auf ETF Basis
- Vermögensbetreuung und Rebalancing

Anlageberatung

Finanzplanung

- Analyse der aktuellen Vermögensstruktur
- Handlungsempfehlungen
- „Was wäre wenn“ Szenarien
- Ruhestandsplanung

Finanzplanung

Vermögensbetreuung

- Vermögensaufbau
- Vermögensschutz
- Vermögensübertragung
- Netzwerk mit Rechtsanwälten & Steuerberatern

Vermögensbetreuung

3 Phasen der Zusammenarbeit

Vermögensaufbau

Vermögensbetreuung
Wenn wir die Entwicklung von Vermögen betrachten, ist es eindeutig, dass nicht das Glück und der Zufall den Erfolg bestimmen, sondern das zielgerichtete Handeln und die ruhige Hand beim Investieren.

Vermögenssicherung

Aus unserer Erfahrung ist es eminent wichtig, dass Anleger Ihr Vermögen extern betreuen lassen. Nur so ist es möglich, Emotionen aus der Geldanlage herauszuhalten. Mit unseren Anlegern pflegen wir einen intensiven Austausch und coachen sie, um sie für jede Marktsituation optimal vorbereitet zu wissen.

Vermögensübertragung

Vermögen ist nicht nur Geld, Aktien und Immobilien. Es ist vor allem der sichtbare Erfolgsnachweis eines erfolgreichen Lebens – ein Lebenswerk. Irgendwann im Leben geht es bei allen vermögenden Menschen darum, dieses Lebenswerk an die Nachkommen weiterzugeben.

Vermögensaufbau

„Ein Ziel ohne Plan ist nur ein Wunsch.“
– Antoine de Saint-Excupéry

Wenn wir die Entwicklung von Vermögen betrachten, ist es eindeutig, dass nicht das Glück und der Zufall den Erfolg bestimmen, sondern das zielgerichtete Handeln und die ruhige Hand beim Investieren.

Wir planen Ihren Erfolg mit Ihnen

Wir erstellen gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern und der erfolgreichsten Finanzplanungssoftware in Deutschland, einen individuell auf Sie zugeschnittenen Finanzplan. Dieser ist Grundlage für alle finanziellen Entscheidungen, die wir gemeinsam treffen. Wir konkretisieren Ihre finanziellen Ziele und richten Ihre Geldanlage genau darauf aus. Wir klären die wichtigen Fragen bereits im Vorfeld.

  • Was möchten Sie mit der Geldanlage erreichen?
  • Welches Risiko sind Sie bereit dafür einzugehen?
  • Welches Risiko sind Sie finanziell in der Lage einzugehen?
  • Planen Sie für den Ruhestand oder die Zeit davor?
  • Planen Sie, Ihr Vermögen in die kommende Generation zu übertragen?

Steht der Plan, ist das Investieren nur noch der Mittel zum Zweck. Diesen setzen wir gemeinsam mit einem ETF Portfolio um, welches genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

1. Wissen

Ihr finanzieller Erfolg beruht darauf, dass Sie wissen und verstehen, was Sie tun.

2. Ziel

Kennen Sie Ihre finanziellen Ziele, werden Sie diese erreichen.

3. Risiko

Welche Schwankungen darf Ihr Portfolio ausgesetzt sein?

4. Finanzplan

Wir erstellen einen ersten Finanzplan, der im Laufe der Zusammenarbeit immer weiter ausgebaut wird.

5. Investieren

In ein maßgeschneidertes ETF Portfolio, passend zu Ihren Zielen, Ihrem Plan und Ihrer Risikoneigung.

6. Coaching & Controlling

Ziele ändern sich und die Märkte bewegen sich. Nachjustieren und ständiges Coaching sind essentiell für den Investmenterfolg.

Vermögensbetreuung

„Es braucht viel Mut und große Vorsicht, um ein großes Vermögen aufzubauen; und wenn man es geschaffen hat, braucht es zehnmal so viel Schlauheit, es zu behalten.“
-Nathan Mayer Rothschild

Seit 2 Jahrzehnten liegt uns die Betreuung von Freiberuflern, Unternehmern und vermögenden Privatkunden am Herzen. In dieser Zeit haben wir die Erfahrung gemacht, dass ein großer Unterschied darin liegt, ob ich Vermögen aufbauen oder erworbenes Vermögen erhalten möchte.

Daher haben wir unsere Expertise darauf fokussiert, langfristige und unaufgeregte Portfolien zu generieren, die dazu geeignet sind, Vermögensaufbau zu betreiben und langfristigen Vermögenserhalt ermöglichen.

Unaufgeregter Vermögenserhalt

Aus unserer Erfahrung ist es eminent wichtig, dass Anleger Ihre Vermögen extern betreuen lassen. So schaffen Sie es, Emotionen aus der Geldanlage herauszuhalten. Mit unseren Anlegern unterhalten wir einen intensiven Austausch und coachen Sie, um sie für jede Marktsituation optimal vorbereitet zu wissen.

Vermögensbetreuung auf ETF Basis

Wir glauben an die Kraft der Kapitalmärkte. Die Kunst ist es, nicht die Marktrenditen zu schlagen, sondern sie so optimal und kostengünstig, wie möglich, abzubilden.

Wir bedienen uns, zur Gestaltung der Portfolien, modernster wissenschaftlicher Erkenntnisse und setzen diese konsequent um. Unsere Anleger folgen dieser Philosophie sehr erfolgreich. Nur mit der strikten Umsetzung dieser Philosophie ist es unserer Meinung möglich, Langfristen und nachhaltigen Erfolg an den Finanzmärkten zu erwirtschaften.

Unsere Anlagestrategie ist ein weltweit diversifiziertes ETF und Indexfondsportfolio mit einem Smallcap Ansatz. Wir nennen es daher Weltportfolio.

Partner der Honorarfinanz

Die Ausarbeitung der Portfolien und die Vermögensbetreuung geschieht stets in Zusammenarbeit mit unserer Muttergesellschaft „Honorarfinanz AG“, einem Zusammenschluss der erfolgreichsten Honoraranlageberater Deutschlands.

Wir betreuen Anlegermandate ab einem Volumen von 200.000€

Evidenzbasiert

Konsequentes Umsetzten empirischer Kapitalmarktforschung für Anleger.

Buy and hold

Langfristige Geldanlage mit generationenübergreifender Gültigkeit.

Kostenoptimiert

Investition in günstige ETF und Indexfonds. Geringe Servisepauschale.

Kein Interessenskonflikt

Keine Vergütung durch Dritte und dadurch keinerlei Beeinflussung von Außen.

Nachhaltigkeit

In ein maßgeschneidertes ETF Portfolio, passend zu Ihren Zielen, Ihrem Plan und Ihrer Risikoneigung

Vermögensübertragung

Das Vermögen von einer Generation zur nächsten optimal zu übertragen ist unser Anspruch.

Generationenübergreifende Vermögensbetreuung

„Scherben bringen Glück – aber nur dem Archäologen.“
-Agatha Christie

Vermögen ist nicht nur Geld, Aktien und Immobilien. Es ist vor allem der sichtbare Erfolgsnachweis eines erfolgreichen Lebens – ein Lebenswerk. Irgendwann im Leben geht es bei allen vermögenden Menschen darum, dieses Lebenswerk an die Nachkommen weiterzugeben.

Jedes Jahr werden in Deutschland 400.000.000.000€ übertragen. Und jeder Vermögensübertrag stellt alle Beteiligten vor komplexe Aufgabenstellungen.

Der Geld übertragende stellt sich die Fragen:

  • Wie übertrage ich mein Vermögen so, dass mein Lebenswerk fortgeführt wird?
  • Wie übertrage ich mein Vermögen, dass es dort ankommt, wo ich es möchte?
  • Wie verhindere ich, dass der Staat gnadenlos zuschlägt?
  • Wie vermeide ich Fehler?

Der Erhaltende ist oft mit dem Gelderhalt überfordert:

  • Worauf muss ich achten, dass ich keine Fehler begehe?
  • Welches ist die richtige Anlage für mich?
  • Welche Auswirkungen hat das erhaltene Vermögen auf meine Pläne?

Oftmals führen unklare oder fehlende Regelungen zu Unfrieden zu Lebzeiten und Streitereien im Erbfall. In diesen Situationen gewinnt meist nur der Staat, der jedes Jahr 5,7 Mrd. Euro Erbschaftssteuer und 1 Mrd. Euro Schenkungssteuer einnimmt.

Wir haben uns zur Aufgabe gemacht, unsere Anleger vor diesen finanziellen und emotionalen Fallstricken zu bewahren. Hierzu haben wir uns ein spezialisiertes Netzwerk aus Rechtsanwälten, Steuerberatern und Mediatoren aufgebaut, um unsere Anleger auch auf diesem abschließenden Schritt optimal begleiten zu können.

Unser Leistungsspektrum

Wie ein Zahnrad ineinander greift, so müssen die einzelnen Beteiligten in einer Vermögensübertragung zusammen arbeiten. Kurze Wege und direkte Kommunikation untereinander sind die Grundlage dafür, dass alle Beteiligten zufrieden sind und das Vermögen optimal übertragen wird.

Finanzielle Beratung

Wir agieren als Quaterback für alle Entscheidungen, rund um die Vermögensübertragung. Dies ist notwendig, um die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen zu können.

Juristische Beratung

Solide Grundlage für einen Vermögensübertrag ist eine rechtsanwaltliche Beratung. Diese erhalten Sie in unserem Netzwerk durch unsere juristischen Partner.

Steuerliche Beratung

Um Vermögen optimal übertragen zu können ist es notwendig, die Übertragung vor und nach Steuer zu betrachten. Unsere Steuerberater kümmern sich darum.